आज, मैं एक आकर्षक एपिफेनी के लिए जाग उठा। एक जो हमारे वित्तीय भंडार का बेहतर उपयोग करने से संबंधित है। सुरक्षा खतरों और केंद्रीकृत नियंत्रण के बारे में पकड़ के बिना उधार, व्यापार, और बहुत कुछ… असत्य लगता है, है ना? ठीक है, ऐसा नहीं है—बशर्ते हम कुछ 'DeFi'ance दिखाएं।

DEFI kya Hai

लेकिन कैसे, तुम पूछो? पढ़ते रहिये।


Key Points for DeFi in cryptocurrency

  • DeFi बिना अनुमति, स्वचालित और पारदर्शी है।
  • DeFi 1.0 स्केलेबिलिटी, लिक्विडिटी, एक्सेसिबिलिटी और सुरक्षा चुनौतियों के साथ आता है।
  • DeFi 2.0 का लक्ष्य DeFi अपनाने में सुधार करना है।
  • दूसरी पीढ़ी के डेफी समाधान पारंपरिक वित्त के साथ मिलकर काम करने में सक्षम हैं।
  • DeFi में निवेश करने के लिए आपको कार्यात्मक और सक्षम परियोजनाओं की पहचान करने की आवश्यकता होती है।
  • डेफी इकोसिस्टम लिक्विडिटी माइनिंग, स्टेकिंग, डीएओ ट्रेडों आदि के माध्यम से निष्क्रिय आय सृजन का भी समर्थन करता है।
  • DeFi या विकेंद्रीकृत वित्त एक चर्चा से अधिक है। यह ब्लॉकचेन तकनीक के चमत्कार में लिपटे वित्तीय स्वायत्तता का भविष्य है। आपके निपटान में DeFi के साथ, पारंपरिक वित्त की कठोरता को चुनौती देना संभव है, विशेष रूप से पूर्ण स्वामित्व और व्यक्तिगत स्वायत्तता की अनुपस्थिति।


लेकिन यह DeFi के बारे में पोस्ट नहीं है। यह उन निवेशकों के लिए एक विस्तृत मार्गदर्शिका है, जिनके पास लंबे समय से DeFi है। और यदि आप अभी तक डेफी के मूल सिद्धांतों से अवगत नहीं हैं, तो मैं आपसे इस व्याख्यात्मक पोस्ट के साथ आगे बढ़ने से पहले इस शुरुआती मार्गदर्शिका को देखने का आग्रह करूंगा।


सरल शब्दों में, हालांकि, DeFi आपको निम्न देता है:


  • बोरिंग कागजी कार्रवाई छोड़ें,
  • लेन-देन की गति उठाओ,
  • बिचौलियों को काटें,
  • सभी के लिए समान पैसा बनाओ।

अंतिम ब्लॉकचेन-विशिष्ट वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र, डेफी का पता लगाने के इच्छुक निवेशकों के लिए संभावनाएं अनंत हैं। भले ही विकेंद्रीकृत वित्त अभी भी अपनी प्रारंभिक अवस्था में है, यह पहले से ही आभासी दुनिया में बड़ी प्रगति कर रहा है। इसलिए प्रचार, चर्चा और थोड़ा सा संदेह के बावजूद, भविष्य के लिए निवेश साधन के रूप में DeFi का मूल्यांकन और विश्लेषण करना दिलचस्प होगा।


ईमानदारी से कहूं तो, डीआईएफआई में निवेश करने का मतलब केवल प्रासंगिक टोकन को देखना नहीं है जैसे आप व्यापार करते हैं। इसके बजाय, एक DeFi निवेशक को आगे बढ़ने से पहले कई पहलुओं, अवसरों और संभावनाओं को देखने की जरूरत है। और ठीक वही हैं जिन पर मैं इस चर्चा में बात करूंगा।


Building Blocks of DeFi in cryptocurrency

एक मौजूदा या संभावित DeFi निवेशक के रूप में, आपको आगे बढ़ने से पहले इसके घटकों को जानना चाहिए। और जब मैं डीआईएफआई के विभिन्न पहलुओं के बारे में और आगे बढ़ सकता था, तो बिना अनुमति के बुनियादी ढांचे, स्वचालित कार्यक्षमता और पारदर्शिता ऐसे ब्लॉक हैं जिन्हें विवरण की आवश्यकता होती है।


Permissionless financial ecosystem

इसे बेहतर ढंग से समझने के लिए, आइए विश्लेषण करें कि पारंपरिक वित्त कैसे काम करता है। यदि आप सीमा-पार संपर्क को धन भेजने की योजना बना रहे हैं, तो आपको केंद्रीकृत मध्यस्थ द्वारा यह आपके लिए करने की प्रतीक्षा करनी होगी।


DeFi सुनिश्चित करता है कि दुनिया में कहीं भी रहने वाले किसी भी व्यक्ति को केंद्रीकृत अनुमतियों पर भरोसा किए बिना वर्चुअल प्लेटफॉर्म के माध्यम से एक्सेस और सेवा दी जा सकती है।


Automated via smart contracts

अधिकांश डीआईएफआई सिस्टम में स्मार्ट अनुबंध होते हैं जो लेनदेन की बारीकियों का प्रबंधन करते हैं। और क्या हम सभी नहीं जानते कि विकेन्द्रीकृत अनुप्रयोगों और यहां तक ​​​​कि डीएफआई संसाधनों को स्वचालित करने के लिए स्मार्ट अनुबंध कितने प्रभावी हैं?


स्मार्ट अनुबंध डीआईएफआई उत्पादों और सेवाओं को सुरक्षित और आत्म-अभिनय बनाते हैं। और पारंपरिक वित्त के विपरीत, आपको हर लेन-देन की वैधता, एंडपॉइंट विफलताओं के मामले में श्रमसाध्य फंड रिवर्सल मुद्दों और रॉयल्टी क्रेडिट, आंशिक भुगतान, और अधिक जैसे अनुकूलित उपयोग के मामलों पर ध्यान देने की आवश्यकता नहीं है।


Transparent and auditable

ब्लॉकचेन के बारे में सब कुछ पारदर्शी है। और यही वह है जिस पर डेफी गर्व करता है। प्रत्येक स्वचालित संसाधन की तरह, प्रत्येक डेफी सिस्टम में एक अंतर्निहित कोड स्निपेट (स्मार्ट अनुबंध) होता है जो इसे कार्यात्मक बनाता है। लेकिन क्या नियमित, वास्तविक दुनिया के वित्तीय ऐप्स के साथ भी ऐसा नहीं है? ठीक है, हाँ, लेकिन डेफी के पास ओपन-सोर्स प्लेटफॉर्म- यानी ब्लॉकचेन पर रहने वाले कोड का हर हिस्सा है।


और यह विशेष घटक वित्तीय पारदर्शिता सुनिश्चित करता है, इसलिए डेफी पारिस्थितिकी तंत्र से संबंधित सभी पूंजी भंडार हमेशा ऑडिट करने योग्य होते हैं।


इन अभिन्न डीआईएफआई घटकों को ध्यान में रखते हुए, डीआईएफआई से जुड़े निवेश के अवसरों को क्यूरेट किया जाता है। अधिक जानने के लिए, पढ़ते रहें।


difference between defi and defi 2.0

क्या डेफी पर्याप्त नहीं था कि अब आपको द्विभाजन से भी निपटना होगा? लेकिन तब उल्लिखित डेफी डिवाइड-यानी, डेफी 1.0 और डेफी 2.0- मौलिक नहीं हैं। इसके बजाय, DeFi 2.0, DeFi 1.0 की तुलना में केवल एक सुधार है।


डेफी 2.0 मौजूदा डेफी 1.0 समाधान में किए गए प्रोटोकॉल-स्तरीय परिवर्तनों का एक सेट है, ताकि इसकी खामियों को ठीक किया जा सके और थ्रूपुट में सुधार किया जा सके।


लेकिन पहले, आपको यह समझने की जरूरत है कि डेफी 1.0 और डेफी 2.0 का क्या मतलब है।


What is DeFi 1.0 in Hindi

DeFi 1.0 विकेंद्रीकृत वित्तीय समाधानों और सेवाओं की मूल रूप से कल्पना की गई श्रेणी को दर्शाता है। और हाँ, यह अभी भी बहुत आसपास है। DeFi 1.0 एक नियमित DeFi प्लेटर की तरह है, जिसमें विकेंद्रीकृत एक्सचेंज (ब्लॉकचेन पर रहने वाले क्रिप्टो एक्सचेंज), विकेंद्रीकृत स्वायत्त संगठन (DAO), पेमेंट गेटवे, लेंडिंग प्लेटफॉर्म, लिक्विडिटी पूल और बहुत कुछ शामिल हैं।


हालांकि, नई पीढ़ी के वित्तीय समाधानों पर एक स्मोर्गसबॉर्ड होने के बावजूद, डेफी 1.0 अभी भी कुछ चुनौतियों का सामना कर रहा है, जिसमें सुरक्षा खतरे, तरलता की कमी, अस्थिरता और पहुंच की कमी शामिल है।


सुनिश्चित नहीं हैं कि इन शर्तों का क्या अर्थ है? पढ़ते रहिये। (यदि आप उनसे परिचित हैं, तो कृपया इसे थोड़ा छोड़ दें।)


  • DeFi सुरक्षा खतरे पिछले दरवाजे के उल्लंघनों की तरह हैं। और उनका मुकाबला करते समय डीआईएफआई प्रोटोकॉल में निहित प्रभावी सुरक्षा उपायों की आवश्यकता होती है, निवेशकों की चिंता जवाबदेही की कमी है, क्योंकि ब्लॉकचेन में कोई भी व्यक्ति नियंत्रण में नहीं है या उसे बदनाम नहीं किया जा सकता है। वे सवाल पूछते हैं: यदि कोई उल्लंघन होता है और आप पैसे खो देते हैं, तो आप किससे संपर्क करते हैं?
  • क्रिप्टो क्षेत्र अभी भी नवजात है, जिसका अर्थ है कि प्रत्येक ब्लॉकचेन लाखों प्रतिभागियों के साथ नहीं है। और यही "तरलता की कमी" जैसा दिखता है।
  • व्यापक रूप से अपनाने की कमी के कारण डीआईएफआई टोकन की कीमतें असामान्य रूप से बढ़ जाती हैं, जिससे अस्थायी तरलता शून्य हो सकती है। और मेरा विश्वास करो, रद्द किए गए तरलता के स्तर को वापस सामान्य करने के लिए बहुत प्रयास करने की आवश्यकता है।
  • DeFi 1.0 में DEX और लिक्विडिटी पूल जैसे कुछ बेहतरीन संसाधन शामिल हैं। लेकिन एक स्व-प्रवृत्त बीमारी गोद लेने की दर को प्रभावित करना जारी रखती है। एक सबपर मार्केटिंग योजना-अवधि। साथ ही, इन DeFi संसाधनों से जुड़े शब्दजाल और बौद्धिक कठिनाई उन्हें काफी हद तक दुर्गम बनाती हैं।

What is DeFi 2.0?

क्या आपने उपरोक्त प्रत्येक DeFi 1.0 चुनौतियों पर करीब से नज़र डाली? ठीक है, डेफी 2.0 मौजूदा डीएफआई प्रोटोकॉल के दूसरे-जीन के रूप में सामने आता है, जिसका उद्देश्य इनमें से प्रत्येक मुद्दे से सीधे निपटना है।


  • DeFi 2.0 स्मार्ट अनुबंधों के महत्व को फिर से प्रस्तुत करता है, जो स्व-सक्रिय बीमा के माध्यम से निवेशकों के नुकसान की भरपाई कर सकता है। और DeFi 1.0 की तुलना में, DeFi 2.0 स्मार्ट अनुबंधों के लिए बेहतर सुरक्षा ऑडिट लाता है, जिससे उनके अपरिवर्तनीय स्वरूप के आसपास काम करता है।
  • डेफी 2.0 अब क्रॉस-चेन और मल्टी-चेन दोनों है। इस तरह, ब्लॉकचेन को इंटरऑपरेबल बनाना और यह सुनिश्चित करना संभव हो जाता है कि तरलता कोई समस्या नहीं है।
  • DeFi 2.0 प्रोजेक्ट अधिक भरोसेमंद हैं क्योंकि वे कई ब्लॉकचेन को एक के रूप में देखते हैं। और क्रॉस-चेन ब्रिज और खेलने में अन्य संसाधनों के साथ, देशी टोकन अस्थिरता डेफी 1.0 समकक्षों की तुलना में बहुत कम है।
  • अंत में, डेफी 2.0 की नजर पारंपरिक वित्तीय उत्पादों और सेवाओं को कम करने पर नहीं है। और यही इसे अधिक सुलभ और कार्यात्मक बनाता है। डेफी 2.0 को ओरेकल और एपीआई द्वारा पारंपरिक वित्त के साथ काम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिससे उच्च स्तर की गोद लेने की सुविधा मिलती है।

Should You invest in DeFi 1.0 or DeFi 2.0

सबसे पहले, निवेश की बात करें तो DeFi 1.0 और DeFi 2.0 के बीच की रेखा धुंधली है। कई DeFi 1.0 समाधान- जैसे कर्व, मेकरडीएओ और ईयर फाइनेंस- DEX, स्थिर मुद्रा एप्लिकेशन और तरलता पूल को सुरक्षित और वृद्धिशील परिवर्तनों के साथ प्रयोग करने योग्य बना रहे हैं।


हां, इन डेफी 1.0 परियोजनाओं से संबंधित स्थानीय टोकन अभी भी बेहद लोकप्रिय हैं। और जब इन परियोजनाओं को भविष्य में दूसरी पीढ़ी के डेफी विकास के साथ काम करने की आवश्यकता होगी, तो उन्हें एक प्रमुख भूमिका निभानी होगी।


इसलिए, 2022 में, इस सवाल का कोई सीधा जवाब नहीं है कि आपको डेफी 1.0 प्रोजेक्ट में निवेश करना चाहिए या ओलिंपसडीएओ (ओएचएम) जैसे डेफी 2.0 पावरहाउस में निवेश करना चाहिए। इसके बजाय, आप लंबे समय में DeFi निवेश को अधिक उत्पादक बनाने के लिए एक बेहतर तरीका अपना सकते हैं।


Best Ways to Invest in DeFi in cryptocurrency

डेफी में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका है कि आप अपने पोर्टफोलियो को अत्यधिक संसाधनपूर्ण परियोजनाओं के साथ विविधता प्रदान करें। निवेश के दौरान, युग-परिभाषित परियोजनाओं के लिए प्रासंगिक टोकन प्राप्त करने पर ध्यान केंद्रित किया जाना चाहिए।


Purchase and HODL tokens

मुझे यकीन है कि आप सभी जानते हैं कि टोकन और सिक्के कैसे खरीदे जाते हैं, लेकिन सही का चयन करना मुश्किल हिस्सा है। और अगर आप अभी भी ऐसी परियोजनाओं की तलाश कर रहे हैं, जिनमें कई गुना बढ़ने की क्षमता है, तो आपको एक शुरुआत देने के लिए हमारी कुछ पसंदें यहां दी गई हैं:


  • Curve

एक विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज के रूप में पहचाना गया, कर्व भी एक डीएओ है, स्थिर मुद्रा और अन्य कम-मुक्त टोकन स्वैप में डील करता है, और यहां तक ​​कि एक तरलता पूल का समर्थन करता है। एक सर्व-समावेशी डेफी संसाधन के रूप में, कर्व में वित्तीय ठिकाने को सुरक्षित, सुरक्षित और तेज बनाने की कुछ पागल क्षमता है। और यह इसकी क्षमता और लोकप्रियता है जो इसके मूल शासन टोकन, सीआरवी तक फैली हुई है।


  • Avalanche

एक आउट-एंड-आउट डेफी प्लेटफॉर्म नहीं होने के बावजूद, एवलांच अपनी स्मार्ट अनुबंध सरलता के लिए इस सूची में शामिल होने का प्रबंधन करता है। AVAX, इस पारिस्थितिकी तंत्र का मूल टोकन, उपयोगकर्ताओं को DeFi 2.0 ऐप बनाने में मदद करता है।


  • Yearn Finance

यहाँ एक उधार देने वाला एग्रीगेटर है जो एथेरियम ब्लॉकचेन पर बहुत अच्छा बैठता है। और DeFi 1.0 संसाधन होने के बावजूद, इसकी बीमा-आधारित क्षमताएं इसे विचार करने योग्य दूसरी पीढ़ी के DeFi खिलाड़ी बनाती हैं।


और जबकि ये केवल कुछ ही टोकन हैं, आप मेकरडीएओ, अल्गोरंड, सोलाना और अन्य जैसी परियोजनाओं पर भी विचार कर सकते हैं। लेकिन फिर, एक निवेशक के रूप में, आपको इन टोकनों को एचओडीएल पर देखना चाहिए, क्योंकि वैश्विक रूप से अपनाने में कुछ समय लगेगा।


Keep an eye out for passive income

परियोजनाओं और उनके मूल टोकन में निवेश करना निवेश का एक सक्रिय रूप है। हालाँकि, DeFi यकीनन एकमात्र ब्लॉकचेन समाधान है जो निवेशकों को निम्न के माध्यम से निष्क्रिय आय का आनंद लेने देता है:


  • Yield Farming

डेफी का सबसे पसंदीदा शब्द, यील्ड फार्मिंग, उपलब्ध डिजिटल संपत्ति, अक्सर स्थानीय परियोजना टोकन, को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करने में मदद करता है। और संपार्श्विक से रिटर्न या उपज का पुनर्निवेश, हालांकि वैकल्पिक है, संबंधित उपज फार्म को विकसित करने में मदद करता है।


  • Liquidity Provisioning

क्या आपको याद है कि मैंने तरलता का उल्लेख एक प्रमुख डीआईएफआई आवश्यकता के रूप में किया था? खैर, लिक्विडिटी प्रोविजनिंग उस जरूरत के बारे में है। प्रासंगिक क्रिप्टो-संपत्ति वाले उपयोगकर्ता एक तरलता पूल में योगदान कर सकते हैं, जिससे पारिस्थितिकी तंत्र की तरलता में वृद्धि हो सकती है और व्यापारियों को धन और संपत्ति को स्थानांतरित करने में मदद मिलती है। और हां, उन्हें इसके लिए भुगतान मिलता है और यहां तक ​​कि नुकसान बीमा द्वारा भी संरक्षित किया जाता है।


  • Lending

संभवतः आपकी क्रिप्टो संपत्ति का सबसे सीधा उपयोग, डेफी प्लेटफॉर्म पर उधार देने से निष्क्रिय आय उत्पन्न होती है। साथ ही, स्मार्ट अनुबंध उधार को सरल और सुरक्षित बनाने के लिए स्व-चुकौती स्थापित करने में मदद कर सकते हैं।


  • DAO Governance

ऐसे समय होते हैं जब आपके DeFi- विशिष्ट क्रिप्टो संपत्ति का मूल्य पैसे के बजाय शक्ति और स्थिति में निर्धारित होता है। एक डीएओ (विकेंद्रीकृत स्वायत्त संगठन) की प्रासंगिकता में, जो पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर एक बड़ा बदलाव लाने वाला है, वोटिंग और भागीदारी अधिकार हासिल करने के लिए देशी टोकन अक्सर खरीदे और बेचे जाते हैं।


  • GameFi

गेमिंग और वित्त (GameFi) निश्चित रूप से विकेंद्रीकृत स्थान में ओवरलैप हो गए हैं। वर्चुअल गेमिंग प्लेटफॉर्म के लिए प्रासंगिक मूल टोकन स्वामित्व मॉडल और प्ले-टू-अर्न गेम को प्रोत्साहित कर सकते हैं। यह स्थान संभावनाओं से भरा हुआ है और इसके लिए एक अलग, विस्तृत चर्चा की आवश्यकता होगी।


  • Staking

क्या हम सभी उन पर्यावरण के अनुकूल प्रूफ-ऑफ-स्टेक ब्लॉकचेन को पसंद नहीं करते हैं? ठीक है, यदि आपके पास ब्लॉकचेन के लिए प्रासंगिक टोकन हैं, तो आप उन्हें दांव पर लगाकर और इस प्रक्रिया में पुरस्कार अर्जित करके आसानी से एक सत्यापनकर्ता बन सकते हैं।


नोट: पोलकाडॉट जैसे कुछ ब्लॉकचेन में कड़े सत्यापन दिशानिर्देश हैं, और किसी भी प्रकार के मिथ्याकरण से दांव पर लगी संपत्ति को जब्त किया जा सकता है। इस प्रक्रिया को स्लैशिंग पेनल्टी कहा जाता है।


आप DeFi में सक्रिय और निष्क्रिय दोनों तरह से निवेश कर सकते हैं। जबकि सक्रिय विधि, यानी, टोकन खरीदना और उन्हें HODL करना, समय लेने वाली है और इसके लिए धैर्य की आवश्यकता होती है, निष्क्रिय कमाई नए लोगों को अभिभूत कर सकती है। यही कारण है कि डीआईएफआई को हाथ में एक शॉट और मौजूदा, पारंपरिक वित्तीय सेवाओं के पूरक संसाधन के रूप में मानना ​​​​महत्वपूर्ण है।


Summery for DeFi in cryptocurrency

एक निवेशक के रूप में, DeFi, आपकी पसंद की पीढ़ी की परवाह किए बिना, उत्पादक अवसरों से भरा एक स्थान है। हालाँकि, यदि आप टोकन और HODLing के साथ जाना चाहते हैं, तो आपको किसी दिए गए प्रोजेक्ट की दक्षता और विकास की संभावना को निर्धारित करने के लिए मौजूदा और आगामी उपयोग-मामलों को देखते रहना चाहिए।


इसके अलावा, मान लीजिए कि आप DeFi के साथ एक स्थिर आय स्रोत उत्पन्न करने की योजना बना रहे हैं। उस मामले में, अधिक लोकप्रिय पारिस्थितिकी प्रणालियों के साथ काम करना महत्वपूर्ण है जिनके पास पहले से ही एक विश्वसनीय और पर्याप्त उपयोगकर्ता आधार है। संक्षेप में, DeFi को अलग से नहीं देखा जाना चाहिए। पॉलीगॉन और पोलकाडॉट जैसे लेयर-2 स्केलिंग समाधान भी बहु-श्रृंखला पुलों पर ध्यान केंद्रित करते हुए विकेंद्रीकृत वित्त को नई ऊंचाइयों पर ले जाने में सहायक हैं।


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